Банк может конфисковать деньги на заблокированном счёте?

amarit.andrei

Опытный криптан🥇
26 Июль 2022
433
11
Представляете, вы часто торгуете и выводите прибыль на банковские карты, используя обменники, p2p или просто снимаете на биржах, где это разрешено. Ну или просто успешно арбитражите. Вдруг банк присылает вам смс о том, что вам необходимо предоставить доказательства что деньги, полученные на карту являются результатом честного труда, а не отмывочных операций или торговли незаконными товарами и услугами. Чисто в теории, если забить на это смс, банк может отобрать у вас ваши деньги? Или что в таком случае будет?
 

Waunn

Главный криптан🥉
25 Апрель 2022
570
7
Ну присылают предупреждение, берешь, выводишь все и открываешь счет в другом банке - проблема что ли?
 

amarit.andrei

Опытный криптан🥇
26 Июль 2022
433
11
Ну присылают предупреждение, берешь, выводишь все и открываешь счет в другом банке - проблема что ли?
Проблема не в этом, а в том, что из-за каких то дурацких надуманных правил я должен рассказывать о честно заработанных деньгах.
 

Waunn

Главный криптан🥉
25 Апрель 2022
570
7
Проблема не в этом, а в том, что из-за каких то дурацких надуманных правил я должен рассказывать о честно заработанных деньгах.
Их отчасти можно понять - они свои ж...ы защищают. Представь, что через банк реально кто то отмыл деньги и ЦБ это узнал? Это или огромный штраф и большая вероятность отзыва лицензии или длительные и неприятные разбирательства.
 

amarit.andrei

Опытный криптан🥇
26 Июль 2022
433
11
Их отчасти можно понять - они свои ж...ы защищают. Представь, что через банк реально кто то отмыл деньги и ЦБ это узнал? Это или огромный штраф и большая вероятность отзыва лицензии или длительные и неприятные разбирательства.
Мне кажется неправильно система построена. Тот кто считает тебя в чем то виновным, должен сам доказывать свои подозрения. Вот у меня нет проблем и я не считаю себя виновным - почему я должен искать какие то справки, чтобы банк был удовлетворен?
 
  • Like
Реакции: Waunn

Waunn

Главный криптан🥉
25 Апрель 2022
570
7
Мне кажется неправильно система построена. Тот кто считает тебя в чем то виновным, должен сам доказывать свои подозрения. Вот у меня нет проблем и я не считаю себя виновным - почему я должен искать какие то справки, чтобы банк был удовлетворен?
Вот в этом я на 100% согласен. Мы даем им свои деньги, они их прокручивают и при этом считают что они хозяева, а не мы и считают, что имеют право на твои деньги.
 

amarit.andrei

Опытный криптан🥇
26 Июль 2022
433
11
Вот в этом я на 100% согласен. Мы даем им свои деньги, они их прокручивают и при этом считают что они хозяева, а не мы и считают, что имеют право на твои деньги.
И все таки, могут заблокировать счет?
 

Safferd

Главный криптан🥈
25 Апрель 2022
987
12
И все таки, могут заблокировать счет?
Они не просто могут, но обязаны это сделать согласно 115-ФЗ. Однако часто они перестраховываются и блокируют любые подозрительные по их мнению счета. Вот ты например все время переводил в месяц не более 40 000 рублей, а тут тебе резко пришло на карту 5 млн. Скорее всего ты как минимум запрос получишь на доказательные документы и в итоге могут все это заморозить пока ты не предоставишь то, что им нужно))
 

amarit.andrei

Опытный криптан🥇
26 Июль 2022
433
11
Они не просто могут, но обязаны это сделать согласно 115-ФЗ. Однако часто они перестраховываются и блокируют любые подозрительные по их мнению счета. Вот ты например все время переводил в месяц не более 40 000 рублей, а тут тебе резко пришло на карту 5 млн. Скорее всего ты как минимум запрос получишь на доказательные документы и в итоге могут все это заморозить пока ты не предоставишь то, что им нужно))
Жесть какая то. Когда миллиардами сами топ-менеджеры крутят - это ничего, когда деньги коррупционные хранят - это норм, а ты поарбитражил по кругу погоняв 50-60 тыс - всё, доказывай что ты не отмываешь деньги.
 
  • Like
Реакции: DAVA_BTC

DAVA_BTC

Главный криптан🥉
26 Июль 2022
515
3
Жесть какая то. Когда миллиардами сами топ-менеджеры крутят - это ничего, когда деньги коррупционные хранят - это норм, а ты поарбитражил по кругу погоняв 50-60 тыс - всё, доказывай что ты не отмываешь деньги.
Вот поэтому крипта - это самый кайф. Если бы медвежий рынок еще перестал давить, а все перешло бы быкам, то вообще бы норм было)
 

Bliskahl

Главный криптан🥉
25 Апрель 2022
856
16
Вот поэтому крипта - это самый кайф. Если бы медвежий рынок еще перестал давить, а все перешло бы быкам, то вообще бы норм было)
Это когда нибудь настанет, но у нас точно совсем не скоро - ты же видишь по законам, что наши пока не настроены более менее свободный рынок строить)
 

amarit.andrei

Опытный криптан🥇
26 Июль 2022
433
11
Это когда нибудь настанет, но у нас точно совсем не скоро - ты же видишь по законам, что наши пока не настроены более менее свободный рынок строить)
Думаешь еще жестче с криптой будет?