CFT, AML и KYC. Что это и для чего?

[AndyAlex007]

В недавнем обзоре я уже касался концепции AML. Однако в этом контексте часто фигурируют такие понятия, как KYC и CFT. Давайте кратко разберемся, что это и для чего применяется.

• AML. Необходимо для выявления деятельности, связанной с отмыванием денег.
• CFT. Ориентировано на предотвращение действий, связанных с финансированием терроризма.
• KYC. Данный процесс осуществляется с целью верификации пользователей.

Выходит так, что AML и CFT предусматривают схожие действия, но преследуют разную цель. Что касается KYC, то данный процесс тесно с ними связан. Это базовый инструмент для идентификации юзеров.