Агрегаторы для DeFi-проектов

[Юлия]

На конец января 2022 года DeFi — это обширный сектор криптовалютной сферы. По данной причине в направлении Decentralized Finance разработаны десятки уникальных сервисов и платформ, позволяющие удобнее работать с различными децентрализованными проектами. Одними из таких являются DeFi-агрегаторы. В криптовалютном сообществе под такими сервисами принято понимать интернет-платформы, которые позволяют:

• Следить за собственным балансом монет и токенов.
• Просматривать транзакции внутри DeFi-проектов.
• Совершать операции с децентрализованными финансами.

DeFi-агрегаторы являются отличными вспомогательными инструментами для новых участников сферы Decentralized Finance и уже опытных пользователей. Такие сервисы повышают эффективность ежедневной эксплуатации децентрализованных протоколов.

Чтобы начать пользоваться DeFi-агрегаторами, требуется всего лишь привязать личный криптовалютный кошелек к выбранному сервису. После подключения хранилища появляется возможность манипулировать собственным инвестиционным портфелем в онлайн-режиме. Обычно через единый интерфейс выбранного DeFi-агрегатора участник сферы Decentralized Finance может:

• Отслеживать баланс.
• Просматривать начисленные проценты по различным вкладам.
• Отслеживать криптовалютные транзакции.
• Высматривать наиболее выгодные котировки интересующих активов сразу на нескольких децентрализованных биржах (DEX).
• Обменивать токены разных DeFi-проектов с помощью всего лишь одной криптовалютной транзакции.

На конец января 2022 года одними из наиболее популярных агрегаторов в сфере Decentralized Finance являются:

• Zerion.
• Zapper.
• DeBank.

DeFi-агрегатор Zerion создан российскими разработчиками в 2016 году. Спустя 6 лет работы данный децентрализованный сервис стал одним из лучших. На конец января 2022 года платформу Zerion используют более 200 тыс. человек. Через рассматриваемый DeFi-агрегатор все клиенты имеют единовременный доступ к нескольким тысячам децентрализованных протоколов. При этом пользователи могут оперировать 13 фиатными валютами и более 50 монетами. Дополнительно Zerion поддерживает практически все топовые DeFi-токены от популярных DEX. Благодаря широкому ассортименту доступных криптовалют пользователи Zerion имеют возможность:

• Инвестировать более свободно.
• Предоставлять криптовалютные кредиты.
• Брать взаймы различные цифровые активы.
• Инвестировать во множество пулов ликвидности.
• Заниматься доходным фермерством (Yield Farming) и многое другое.

Для получения доступа к функциям агрегатора децентрализованных финансов Zerion необходимо только привязать к сервису используемый криптовалютный кошелек. Также платформа поддерживает подключение сразу нескольких ETH-хранилищ, если потребуется. Участники сферы Decentralized Finance могут привязывать к Zerion следующие криптовалютные кошельки:

• Fortmatic.
• Trust Wallet.
• Coinbase Wallet.
• MetaMask.
• Ledger.
• WalletConnect.
• Encrypted Ink.
• BSC Wallet.

DeFi-агрегатор Zerion доступен в браузерной (десктопной) и мобильной версии. Разработчики сервиса создали программное обеспечение для смартфонов и планшетов с операционными системами iOS и Android. Зарегистрироваться в агрегаторе децентрализованных финансов Zerion через мобильное приложение очень легко — достаточно использовать личный адрес электронной почты или аккаунт в социальной сети.

Внести депозит в рассматриваемый DeFi-сервис можно несколькими способами:

• С помощью банковской карты Visa и Mastercard.
• Через сервис MoonPay.
• С торгового счета на используемой криптовалютной бирже.
• Через Ethereum-кошелек.

Однако условия вывода монет и токенов более скудны. Вывести криптовалюту с DeFi-агрегатора Zerion можно только на поддерживаемый Ethereum-кошелек.

Интерфейс децентрализованного сервиса Zerion прост и понятен. Также на платформе присутствует частичный русский перевод. Из личного кабинета внутри DeFi-агрегатора Zerion доступно управление инвестиционным портфелем. Здесь размещены вкладки со всеми возможностями платформы. Стоит рассмотреть основные из них:

• Overview. Внутри данной вкладки располагается краткая сводка по инвестиционному портфелю. Здесь можно просматривать график с изменением общего баланса, историю входящих и исходящих транзакций, доступные активы в кошельке. Все виджеты можно полностью раскрывать.
• История. Здесь наиболее подробно описана каждая совершенная транзакция. Всего указывается несколько параметров: дата, точное время, тип перевода, что было получено/отправлено, сумма операции, от кого/кому.
• Инвестиции. Через эту вкладку можно покупать различные децентрализованные активы, например, индексы, NFT, токены бирж и так далее.
• Transfer. Внутри данной вкладки можно инициировать различные криптовалютные переводы. Всего Zerion поддерживает 3 способа проведения транзакций: Token, NFT, Bridge. Последний метод позволяет отправлять монеты и токены из одной криптовалютной сети в другой блокчейн.
• NFTs. Внутри этой вкладки можно купить невзаимозаменяемые токены, которые были выставлены другими пользователям DeFi-агрегатора Zerion.
• Пулы. В этой вкладке представлены все поддерживаемые DeFi-агрегатором Zerion пулы ликвидности.
• Депозит. Через эту вкладку Пользователи Zerion имеют возможность вложиться в лендинг криптовалют и начать получать пассивный доход. Для этого нужно внести депозит децентрализованными монетами DAI.
• Кредит. Через эту вкладку участники сферы Decentralized Finance могут взять взаймы некоторые цифровые активы. Средняя годовая процентная ставка составляет около 5%. Для некоторых криптовалют доступно 2 кредитные линии.

При всех своих возможностях и популярности агрегатор децентрализованных финансовых Zerion не является кастодиальной площадкой. Это означает, что рассматриваемый сервис не занимается хранением приватных ключей от кошельков пользователей и их инвестиций. По этой причине Zerion — отличная альтернатива себе подобным децентрализованным платформам, ведь злоумышленники часто пытаются атаковать различные DeFi-проекты.

Еще одним очень популярным агрегатором в сфере Decentralized Finance является интернет-платформа Zapper. Данный проект создан в мае 2020 года в результате слияния двух площадок: DeFiZap и DeFiSnap. Первая платформа давала клиентам упрощенный доступ к децентрализованным активам, а вторая — позволяла отслеживать собственный инвестиционный портфель. После слияния лучшие функции упомянутых сервисов объединились в одном месте и стали доступны пользователям нового DeFi-агрегатора Zapper. В результате данная платформа стала одной из крупнейших. К началу 2022 года количество пользователей Zapper превысило 500 тыс. человек.

Рассматриваемый DeFi-агрегатор работает с 244 децентрализованными платформами. При этом Zapper поддерживает 7 разных криптовалютных сетей:

• Ethereum.
• Avalanche.
• Binance Smart Chain (BSC).
• Polygon.
• Arbitrum.
• Optimist.
• Fantom.

Фактически главным преимуществом агрегатора децентрализованных финансов Zapper является возможность автоматизации любых действий и транзакций. Благодаря этому клиенты рассматриваемой платформы способны, например, получать информацию о самых прибыльных ставках в пулах ликвидности. Другими словами, пользователям не нужно каждый раз самостоятельно выискивать и выбирать лучшие предложения.

Также одно из главных преимуществ DeFi-агрегатора Zapper — некастодиальность. Это означает, что на серверах данной децентрализованной платформы отсутствуют записи о приватных ключах подключенных криптовалютных кошельков. Даже если злоумышленники смогут провести успешную атаку на DeFi-агрегатор Zapper, они не смогут получить доступ к хранилищам пользователей рассматриваемого сервиса.

Платформа Zapper позволяет значительно сокращать потенциальное время на проведение сделок и величину платы за газ. Это стало возможным благодаря объединению нескольких транзакций в одну. Решение реализовано через Zaps — специально разработанные смарт-контракты, предназначенные для моментальной конвертации децентрализованных токенов. Пример использования данной функции: инвестор хочет вложить часть ранее приобретенных монет Ethereum в пул ликвидность Uniswap ETH-USDC. В обычных условиях вкладчику потребуется внести депозит в соотношении 50% ETH и 50% USDC. Тогда часть монет Ethereum придется конвертировать. Однако Zaps сможет принять ETH в полном размере от вклада и автоматически обменять долю этих монет на USDC для депозита в пул ликвидности Uniswap ETH-USDC.

Чтобы начать пользоваться DeFi-агрегатором Zapper, требуется только подключить криптовалютный кошелек. Для работы подходят исключительно Ethereum-хранилища. Децентрализованная платформа Zapper поддерживает 13 разных эфириум-кошельков. После привязки криптовалютного хранилища к DeFi-агрегатору, сервис автоматически предлагает новым пользователям выбрать подходящий пул ликвидности для вложения. После подбора наиболее выгодного предложения необходимо следовать данному алгоритму:

• Выбрать токен.
• Установить сумму для предоставления пулу ликвидности.
• Перевести указанную криптовалюту на баланс смарт-контракта.

После выполнения всех действий пользователи Zapper начинают получать пассивный доход. При этом данный DeFi-агрегатор не взимает никаких дополнительных комиссий. Сборы за любые транзакции через децентрализованную платформу Zapper всегда составляют столько же, сколько и в криптовалютной сети Ethereum.

На площадке Zapper представлено меньше вкладок, чем на Zerion. Однако большинство из них практически полностью идентичны. Исключением является вкладка Farm. Через нее пользователи DeFi-агрегатора Zapper получают доступ к доходному фермерству (Yield Farming).