- #1
В Европейском союзе запрет анонимных криптовалютных транзакций реализуется через комплекс мер по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Ключевые нормы закреплены в Регламенте AMLR и дополняются нормативом MiCA.
Поставщики услуг обязаны идентифицировать пользователей при операциях с некастодиальными кошельками. Действует и «правило путешествий» (Travel Rule). То есть, переводы должны сопровождаться данными об отправителе, получателе и бенефициаре, которые хранятся у обеих сторон. С 2027 года в ЕС будет запрещен оборот «приватных монет». Их листинг и обслуживание на регулируемых платформах уже не разрешен, а окончательный вывод из оборота пройдет в июле 2027 года.
Поставщики обязаны отчитываться о любых сомнительных платежах в ведомство по борьбе с отмыванием средств (FIU) и мониторить все операции. Криптокомпании должны получать лицензию для работы в ЕС, поскольку в ином случае просто не смогут работать в данной юрисдикции. При этом P2P‑платежи и переводы между реквизитами пользователей пока не подпадают под регламент AMLR.