- #1
В России все чаще фиксируются случаи блокировки банковских карт при операциях с криптовалютой. Финансовые организации усилили контроль и начали пристально отслеживать переводы, связанные с цифровыми активами. Под особое внимание попадают регулярные поступления с бирж и несколько крупных транзакций подряд. Для банков такие операции нередко выглядят как подозрительные и могут трактоваться как попытка отмывания средств или уход от уплаты налогов.
Процесс блокировки происходит внезапно. Сначала банк ограничивает доступ к карте, затем требует документы, подтверждающие происхождение денег. Запрашиваются договоры, налоговые декларации, справки о доходах. Пока идет проверка, владелец не может воспользоваться средствами. Это становится серьезной проблемой не только для частных лиц, но и для предпринимателей, которым деньги нужны для текущих расходов и покрытия действующих обязательств.
Характерным примером стала история предпринимателя Алексея из Санкт Петербурга. Он вывел с биржи $15 000 в USDT, после чего банк заморозил средства и потребовал объяснений. Между тем деньги были необходимы для аренды офиса и выплаты зарплат. Перспектива долгого разбирательства угрожала срывом договоренностей. В поисках решения Алексей обратился в сервис XWay, где обменял криптовалюту на наличные рубли. Сделка прошла быстро и без бюрократии, что позволило ему вовремя исполнить обязательства.