- #1
В криптоиндустрии встречаются платформы с так называемым среднем уровнем риска. Под этим термином понимаются сервисы и площадки, которые не имеют прямого отношения к преступной деятельности, но из-за слабого регулирования и высокой степени анонимности операций рядовые пользователи могут ухудшить статус своего кошелька. В результате даже честные инвесторы рискуют столкнуться с заморозкой средств, дополнительными проверками или блокировкой аккаунта.
AML-системы — инструменты противодействия отмыванию средств, которые сегодня функционируют на большинстве крупных бирж. Эти алгоритмы отслеживают происхождение криптовалюты и оценивают уровень риска по каждому адресу. Если кошелек ранее контактировал с анонимными сервисами, миксерами или обменниками без лицензии, то транзакции внутри него вызывают подозрения. Такая связь может стать причиной санкций, даже если владелец не имел отношения к незаконным действиям.
Важно подчеркнуть, что сервисы со средним уровнем риска сами по себе не считаются криминальными. Однако именно через них чаще всего проходят средства, похищенные у пользователей или полученные в результате мошеннических схем. Преступники используют элемент анонимности для того, чтобы вывести активы на регулируемые площадки. В итоге под удар попадают и обычные инвесторы, поскольку их адреса оказываются связаны с подозрительными транзакциями.