- #1
Что такое KYC
На большинстве бирж, обменных пунктов и других криптовалютных сервисов существует процедура KYC (сокращение от Know Your Client — знай своего клиента). Простыми словами это верификация пользователя. Чтобы пройти KYC, клиент должен предоставить администрации сервиса сканы (фотографии) своих документов. Иногда дополнительно требуются:Фотографии кредитной карты (с закрашенной серединой номера).
Квитанции об оплате коммунальных услуг (для подтверждения адреса проживания).
Фотографии (селфи) на фоне сайта или с паспортом в руках (чтобы отсеять тех, кто регистрирует аккаунты на поддельные документы).
KYC в целом — вполне нормальная процедура. Ее цель — усложнить доступ к криптоинструментам мошенников, наркоторговцев, хакеров и других преступников.
Но сегодня мы поговорим о том, как под видом верификации осуществляется банальная кража токенов и монет абсолютно законопослушных клиентов. Это и называется KYC скам.
Freewallet KYC скaм
Криптовалюта часто используется в незаконных целях, например, для отмывания денег. Поэтому финансовые регуляторы требуют от бирж и других сервисов проверки клиентов. На обычных сайтах у пользователя просят паспорт или водительские права, а также анкету с информацией о клиенте. Не все любят проходить проверку, но в целом все понимают, что бороться с киберпреступностью необходимо.
Но это не относится к Freewallet. Администрация проекта осуществляет масштабный обман клиентов под видом KYC:
1.Клиент загружает приложение Freewallet. Кошелек, кажется, работает без каких-либо проблем.
2. Клиенты вносят или получают монеты на свой адрес.
3. Администрация Freewallet приостанавливает работу кошелька клиента и просит продолжить верификацию.
4. Клиент предоставляет фотографии своих документов.
5. Администрация отклоняет документы, просит прислать еще фотографии.
6. Клиент выполняет это требование.
7. Администрация снова отказывается подтвердить личность и требует прислать больше документов, фотографий, селфи и видео.
Здесь обычный пользователь рассказывает о том, как ему запретили доступ к выводу средств с его кошелька в приложении «Ethereum», которым управляет Freewallet под предлогом подозрительной активности. С него потребовали пройти ту самую процедуру верификации. Как вы понимаете, доступ к средствам так никто ему и не вернул, увы…
Этот процесс может затянуться на годы, пока жертва не смирится с потерей своих сбережений. Но формально клиенту сообщают, что его деньги просто заморожены и переведены на более безопасный адрес. Думаю, читатели уже догадались, что «безопасный адрес» принадлежит самим владельцам Freewallet org!
Последнее редактирование: