- #1
Это цифровые активы, которые были похищены с различных площадок или использовались в незаконных целях. «Грязной» может оказаться любая криптовалюта. Изначально отраслевые биржи следили за чистотой преимущественно биткоина и эфира. Но с течением времени специалисты начали уделять больше внимания и альтернативным монетам. Площадки массово ввели практику KYC и AML, что существенно усложнило жизнь киберпреступникам. Невзирая на все усилия, оборот «грязных» криптовалют оценивается в миллиарды долларов ежегодно.
Как «грязные» криптоактивы могут оказаться в кошельке?
Основная задача любого хакера — это тщательно замести следы и сделать все возможное, чтобы монеты не могли связать с ним. Для реализации данной задачи в ход идут многие инструменты: миксеры, дробленные транзакции, площадки без регуляции, сервисы для гемблинга, криптоматы и многое другое. Скомпрометированную цифровую валюту хакер может продать, но с большим дисконтом. И в связи с этим подобные активы запросто могут оказаться на кошельке даже у самого законопослушного криптоэнтузиаста. Столкнуться с подобным на крупных централизованных площадках практически невозможно. Дело в том, что такие сервисы придерживаются KYC и AML. Следовательно, скомпрометированные активы просто не могут к ним попасть. Если же инвестор предпочитает работать с нерегулируемыми обменниками и площадками с сомнительной репутацией, то «грязная» криптовалюта с большой долей вероятности окажется у него на кошельке.Чем это опасно?
Несанкционированные активы полностью скомпрометируют кошелек пользователя, следовательно, он окажется в черном списке. Зачастую площадки не особо вникают в вопрос, какие конкретно монеты использовались в незаконных целях. Просто все активы юзера автоматически будут считаться «грязными». Если речь идет о биржевом кошельке, то будет инициировано разбирательство. Пользователю придется верифицировать свою личность и дать пояснение относительно происхождения средств на его счету. К примеру, в Соединенных Штатах инвестор может получить крупный штраф за наличие у себя на кошельке нелегальных активов. Если же речь идет о личном хранилище пользователя, то с большой долей вероятности уже ни одна регулируемая площадка не примет его активы. Биржи регулярно обмениваются информацией и формируют сводный черный список.Как быть, если кошелек попал в бан?
Если вы вдруг столкнетесь с подобной ситуацией, то необходимо максимально содействовать специалистам биржи. Обязательно пройдите верификацию и обоснуйте источник активов на вашем счету. Чтобы доказать свою правоту, лучше передать скриншоты, в которых будет отражена информация по переводу или приобретению «грязной» криптовалюты. Представителям сервиса будет намного проще удостовериться, были ли скомпрометированные активы куплены через банковские реквизиты или электронные платежные системы. Что не рекомендуется делать — так это ссориться со специалистами биржи. Свою правоту вы таким образом точно не докажете — наоборот, усложните себе жизнь.Как не столкнуться с «грязной» криптовалютой?
Паниковать точно не стоит. Просто нужно соблюдать элементарные меры предосторожности. В первую очередь отмечу, что работать необходимо только с крупными регулируемыми площадками. Как я уже говорил ранее, риск попадания скомпрометированных криптоактивов на подобные сервисы стремится к нулю. Также я бы рекомендовал пользоваться двумя разными кошельками. Первый вы можете задействовать для работы с надежными площадками, а второй можете использовать уже для сомнительных источников. Окей, но как избавиться от скомпрометированной криптовалюты, если она уже оказалась на счету? Отмечу сразу, универсального способа решения данной проблемы нет. Путь на регулируемые площадки вам в данном случае заказан. Однако можно:- Использовать децентрализованные сервисы P2P.
- Продать активы за наличные средства.
- Попытаться сбыть монеты на черном рынке.
- Использовать миксеры.
Последнее редактирование модератором: